Com o objectivo de a maioria dos bancos por investimento, este primeiro desafio é agregar estes dados necessários com o objectivo de avaliar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre suplementos e regiões geográficas. Alguns sistemas por tecnologia do bancos foram criados para dar suporte a negócios de um único produto ou de geografia única, do modo de que estes dados do receita pelo nível do cliente talvez tenham que ser agregados a partir do numerosas origens. As empresas adquiridas ou mescladas por outras entidades também podem ter dados espalhados por vários sistemas (ou duplicados). Geralmente, esses sistemas de suplementos separados não usam o exatamente mestre por dados do referência do cliente nem as mesmas hierarquias por entidade por clientes, o de que significa de que estes dados do cliente não podem ser comparados e resumidos de maneira consistente em todos estes negócios. Como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, saiba como facilitação ou receitas de derivativos OTC, são demasiado ainda mais complexas. Por exemplo, as posições longas do um cliente por corretagem primário podem produzir um spread de abono, incorrer em uma despesa de financiamento e fornecer títulos adicionais receita de empréstimos através da internalização.
Do lado do custo, correctas despesas, saiba como custos do câmbio, custos do financiamento, chamadas do analistas ou serviços por introdução por capital, podem ser fáceis de mensurar e atribuir a clientes individuais. Outros custos, tais como cobertura do vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis de atribuir, porém introduzem 1 erro do « galinha ou ovo », como exemplo, fornecer cobertura de vendas muito mais sênior ou ainda mais extensiva a 1 cliente lucrativo pode vir a reduzir a lucratividade desse cliente. tais como gerenciamento de suplementos ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem ser alocados entre clientes isento recorrer a algum género de metodologia por alocação estereotipada. Como esses custos podem possibilitar ser substanciais, deve-se deter alento com o objectivo de confirmar que os cálculos de lucratividade resultantes não são apenas uma manifestação da alternativa Por essa razão, quaisquer bancos optarão por alocar apenas algumas despesas diretas e atribuíveis na estudo do rentabilidade por seus clientes.
A maior parte de companhias do comércio do capitais recebe grandes alocações de custos por funções saiba como operações e tecnologia. Ainda que esses custos sejam frequentemente alocados aos negócios do resultado usando base em métricas, como contagens por transações, saldos ou números de contas, isso não justifica necessariamente alocação suplementar desses custos até mesmo este nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao deliberar incorporar esses custos nos cálculos por lucratividade do cliente, estes bancos devem considerar se esses custos deveras diminuem ou « desaparecem » com a saída do cliente (ou do negócio do produto). Certos comportamentos do virtual data room pricing cliente, como taxas muito mais elevadas de interrupções comerciais pedidos de transferência eletrônica manual ou envios por arquivo de negociação atrasada podem vir a produzir custos incrementais para atendimento ao cliente, escritório central ou operações. Na medida em que esses clientes podem vir a ser identificados e os custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem vir a ser incorporados às estudos por lucratividade do cliente. Muitas vezes, as vendas e o serviço trabalharão diretamente usando estes clientes com o objectivo de diminuir ou cobrar por essas atividades. ) A análise de lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente para ser útil, pois capturar a maioria de receitas e despesas simplesmente atribuíveis pode ser bnastante com o objectivo de diferenciar diferentes níveis de clientes. e apoiar os esforços do vendas e serviços apropriados.
Capturar estes dados que fazem falta, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir os relatórios por lucratividade do cliente para as equipes por vendas, serviços e gerenciamento apropriadas usualmente requer uma combinação por tecnologia e equipe dedicada. Por exemplo, capturar visitas do analistas ou atividades de cobertura do vendas pode vir a solicitar de que esses grupos rastreiem suas chamadas e / ou reuniões por meio de 1 aplicativo CRM e atribuir custos de serviço ao cliente podem exigir o rastreamento do as suas atividades pelo cliente, talvez por meio por software de fluxo do trabalho. Certos bancos por investimento designaram equipes de gerenciamento do dados por conta para serem responsáveis por reunir, analisar e regular a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores do vendas ou divisões.
